Ratios financiers

HELLOWORLD · SARL · SIREN 918 541 475 · NAF 70.10Z

Calculés à partir des comptes annuels déposés, expliqués en une phrase et comparés aux entreprises du même secteur d'activité.

Chiffre d'affaires: 120 k €; +4 % sur un an
Résultat net: 4 877 €; −92 % sur un an
Capitaux propres: 85,5 k €; +6 % sur un an
Trésorerie: 48,6 k €; −61 % sur un an

Exercice clos le 31 décembre 2025 · comptes complets

Les comptes en graphiques

D'où vient le résultat, ce que possède l'entreprise et comment elle le finance.

Du chiffre d'affaires au résultat net

Compte de résultat 2025

Solde
Produit
Charge

Chiffre d'affaires120 k €
Autres produits d'exploitation+1 €
Charges externes−15,3 k €
Impôts et taxes−395 €
Personnel−96,9 k €
Amortissements et provisions−1 097 €
Autres charges d'exploitation−3 €
Résultat d'exploitation6 367 €
Résultat financier−629 €
Impôt sur les bénéfices−861 €
Résultat net4 877 €

Sur 120 k € de produits d'exploitation, l'activité dégage 6 367 € de résultat d'exploitation; après le résultat financier, l'exceptionnel et l'impôt, le bénéfice est de 4 877 €.

Le bilan en blocs

Au 31/12/2025 · total 115 k € · hauteurs proportionnelles aux montants nets

Actif

Ce que possède l'entreprise

Actif immobilisé53,9 k €
47,0 % du bilan · dont financier 52,7 k €, corporel 1 239 €
Actif circulant60,9 k €
53,0 % du bilan · dont trésorerie 48,6 k €, créances clients 12,0 k €

Passif

Comment c'est financé

Capitaux propres85,5 k €
74,5 % du bilan · dont résultat de l'exercice 4 877 €
Dettes29,3 k €
25,5 % du bilan · dont fournisseurs 1 343 €, fiscales et sociales 16,0 k €

Fonds propres : 74,5 % du bilan
Dettes : 25,5 % du bilan
Actif immobilisé : 47,0 % de l'actif

Où vont 100 € de produits d'exploitation

Chiffre d'affaires, subventions et autres produits d'exploitation ramenés à 100 € · 120 k € en 2025, 115 k € en 2024

2025

2024

Pour 100 € de produits	2025	2024	Écart
Achats	0,0 €	0,0 €	+0,0 pt
Charges externes	12,7 €	14,3 €	−1,6 pt
Impôts et taxes	0,3 €	0,1 €	+0,2 pt
Personnel	80,7 €	75,7 €	+5,0 pt
Amortissements et provisions	0,9 €	0,6 €	+0,3 pt
Autres charges	0,0 €	0,0 €	+0,0 pt
Résultat d'exploitation	5,3 €	9,2 €	−3,9 pt

En bref

Bénéficiaire : marge nette de 4,1 %, en dessous de la médiane du secteur (33,6 %).
Fonds propres : 74,5 % du bilan, au-dessus de la médiane du secteur (70,9 %).
Délai clients : 37 jours, en dessous de la médiane du secteur (87 jours).

Comparé aux entreprises de la sous-classe NAF 70.10Z, comptes 2025 : moitié centrale des entreprises médiane l'entreprise

Rentabilité

L'entreprise gagne-t-elle de l'argent avec son activité ?

Marge nette

4,1 %

Sous la médiane

Sur 100 € de ventes, l'entreprise garde 4,06 € de bénéfice une fois toutes ses charges et impôts payés.

Médiane du secteur : 33,6 % · la moitié des entreprises entre 2,9 % et 104,0 %

Résultat net ÷ chiffre d'affaires

Taux d'excédent brut d'exploitation

6,2 %

Au-dessus de la médiane

Son activité courante dégage 6,22 € pour 100 € de ventes, avant amortissements, frais financiers et impôts.

Médiane du secteur : 6,1 % · la moitié des entreprises entre -8,8 % et 24,6 %

EBE ÷ chiffre d'affaires

Solidité

L'entreprise peut-elle encaisser un coup dur ?

Autonomie financière

74,5 %

Au-dessus de la médiane

74 % de ce que possède l'entreprise est financé par ses fonds propres, le reste par des dettes.

Médiane du secteur : 70,9 % · la moitié des entreprises entre 36,6 % et 92,6 %

Capitaux propres ÷ total du bilan

Endettement financier

0,00

Parmi les 25 % les plus bas

L'entreprise n'a pas d'emprunt ni de dette financière.

Médiane du secteur : 0,10 · la moitié des entreprises entre 0,00 et 0,68

Dettes financières ÷ capitaux propres

Capacité de remboursement

0,0 an

Parmi les 25 % les plus bas

L'entreprise n'a pas de dette financière à rembourser.

Médiane du secteur : 3,4 ans · la moitié des entreprises entre 0,0 an et 16,6 ans

Dettes financières ÷ EBE

Trésorerie et délais

L'argent rentre-t-il assez vite ?

Délai de paiement des clients

37 jours

Sous la médiane

Les clients règlent leurs factures en 37 jours en moyenne.

Médiane du secteur : 87 jours · la moitié des entreprises entre 35 jours et 213 jours

Créances clients ÷ chiffre d'affaires × 365

Délai de paiement des fournisseurs

32 jours

Parmi les 25 % les plus bas

L'entreprise règle ses fournisseurs en 32 jours en moyenne. La loi plafonne en général ce délai à 60 jours après la facture.

Médiane du secteur : 96 jours · la moitié des entreprises entre 38 jours et 223 jours

Dettes fournisseurs ÷ achats et charges externes × 365

Besoin en fonds de roulement

-16 jours de CA

Parmi les 25 % les plus bas

Les délais accordés par ses fournisseurs et l'État financent son activité : l'équivalent de 16 jours de ventes.

Médiane du secteur : 174 jours de CA · la moitié des entreprises entre 19 jours de CA et 692 jours de CA

(Stocks + créances − dettes fournisseurs, fiscales et sociales) ÷ chiffre d'affaires × 365

Méthode et limites

Ratios calculés à partir de la liasse fiscale des comptes sociaux déposés au greffe et diffusés par l'INPI ; pour chaque exercice, le dépôt le plus récent. Les délais de paiement et le besoin en fonds de roulement sont approchés : le bilan donne les créances et dettes toutes taxes comprises, le compte de résultat les ventes et achats hors taxes, et la situation au jour de la clôture n'est pas toujours représentative de l'année.

Le secteur regroupe les entreprises qui ont le même code d'activité (NAF) aujourd'hui et dont les comptes d'un exercice de 12 mois clos la même année sont publiés, sans pondération par la taille. Quand le code détaillé compte trop peu d'entreprises, la comparaison se fait sur un regroupement plus large. Les comptes rendus confidentiels ne permettent de calculer qu'une partie des ratios.

Ce sont des chiffres, pas une notation : un délai clients long peut être normal pour une entreprise qui travaille avec des collectivités, un endettement élevé accompagner un investissement.