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Ratios financiers

BAGEOPS · SAS · SIREN 529 239 550 · NAF 35.30Z

Calculés à partir des comptes annuels déposés, expliqués en une phrase et comparés aux entreprises du même secteur d'activité.

Chiffre d'affaires
9,1 M €
−4 % sur un an
Résultat net
-2,2 M €
Capitaux propres
-445 k €
−125 % sur un an
Trésorerie
28,8 k €

Exercice clos le 31 décembre 2025 · comptes complets

En bref

  • Déficitaire : marge nette de -24,5 %, en dessous de la médiane du secteur (0,7 %).
  • Capitaux propres négatifs : -0,8 % du bilan, en dessous de la médiane du secteur (16,6 %).
  • Délai clients : 158 jours, au-dessus de la médiane du secteur (103 jours).
Comparé aux entreprises de la sous-classe NAF 35.30Z, comptes 2025 : moitié centrale des entreprises médiane l'entreprise

Rentabilité

L'entreprise gagne-t-elle de l'argent avec son activité ?

Marge nette

-24,5 %

Parmi les 25 % les plus bas

Sur 100 € de ventes, l'entreprise perd 24,53 € une fois toutes ses charges et impôts payés.

Médiane du secteur : 0,7 % · la moitié des entreprises entre -14,3 % et 8,9 %

Résultat net ÷ chiffre d'affaires

Taux d'excédent brut d'exploitation

8,0 %

Sous la médiane

Son activité courante dégage 8,01 € pour 100 € de ventes, avant amortissements, frais financiers et impôts.

Médiane du secteur : 17,3 % · la moitié des entreprises entre 1,9 % et 35,6 %

EBE ÷ chiffre d'affaires

Solidité

L'entreprise peut-elle encaisser un coup dur ?

Autonomie financière

-0,8 %

Sous la médiane

Les capitaux propres sont négatifs : les pertes accumulées dépassent l'argent apporté et conservé par l'entreprise.

Médiane du secteur : 16,6 % · la moitié des entreprises entre -3,0 % et 37,1 %

Capitaux propres ÷ total du bilan

Endettement financier

—

Non calculable avec les comptes publiés pour cet exercice.

Dettes financières ÷ capitaux propres

Capacité de remboursement

52,7 ans

Parmi les 25 % les plus élevés

Il faudrait 52,7 ans de l'excédent brut d'exploitation actuel pour rembourser toutes ses dettes financières.

Médiane du secteur : 4,0 ans · la moitié des entreprises entre 1,5 an et 10,4 ans

Dettes financières ÷ EBE

Trésorerie et délais

L'argent rentre-t-il assez vite ?

Délai de paiement des clients

158 jours

Parmi les 25 % les plus élevés

Les clients règlent leurs factures en 158 jours en moyenne.

Médiane du secteur : 103 jours · la moitié des entreprises entre 75 jours et 145 jours

Créances clients ÷ chiffre d'affaires × 365

Délai de paiement des fournisseurs

101 jours

Sous la médiane

L'entreprise règle ses fournisseurs en 101 jours en moyenne. La loi plafonne en général ce délai à 60 jours après la facture.

Médiane du secteur : 132 jours · la moitié des entreprises entre 92 jours et 189 jours

Dettes fournisseurs ÷ achats et charges externes × 365

Besoin en fonds de roulement

82 jours de CA

Au-dessus de la médiane

L'entreprise doit avancer l'équivalent de 82 jours de ventes pour faire tourner son activité (stocks, factures en attente de paiement).

Médiane du secteur : 82 jours de CA · la moitié des entreprises entre 19 jours de CA et 191 jours de CA

(Stocks + créances − dettes fournisseurs, fiscales et sociales) ÷ chiffre d'affaires × 365

Méthode et limites

Ratios calculés à partir de la liasse fiscale des comptes sociaux déposés au greffe et diffusés par l'INPI ; pour chaque exercice, le dépôt le plus récent. Les délais de paiement et le besoin en fonds de roulement sont approchés : le bilan donne les créances et dettes toutes taxes comprises, le compte de résultat les ventes et achats hors taxes, et la situation au jour de la clôture n'est pas toujours représentative de l'année.

Le secteur regroupe les entreprises qui ont le même code d'activité (NAF) aujourd'hui et dont les comptes d'un exercice de 12 mois clos la même année sont publiés, sans pondération par la taille. Quand le code détaillé compte trop peu d'entreprises, la comparaison se fait sur un regroupement plus large. Les comptes rendus confidentiels ne permettent de calculer qu'une partie des ratios.

Ce sont des chiffres, pas une notation : un délai clients long peut être normal pour une entreprise qui travaille avec des collectivités, un endettement élevé accompagner un investissement.