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Ratios financiers

INTER.MED · SAS · SIREN 491 633 921 · NAF 21.20Z

Calculés à partir des comptes annuels déposés, expliqués en une phrase et comparés aux entreprises du même secteur d'activité.

Chiffre d'affaires
2,9 M €
+93 % sur un an
Résultat net
323 k €
+387 % sur un an
Capitaux propres
1,2 M €
+36 % sur un an
Trésorerie
80,2 k €
−84 % sur un an

Exercice clos le 30 septembre 2024 · comptes complets

Les comptes en graphiques

D'où vient le résultat, ce que possède l'entreprise et comment elle le finance.

Du chiffre d'affaires au résultat net

Compte de résultat 2024

  • Solde
  • Produit
  • Charge
  1. Chiffre d'affaires2,9 M €
  2. Autres produits d'exploitation+35,0 k €
  3. Achats−1,6 M €
  4. Charges externes−853 k €
  5. Impôts et taxes−2 120 €
  6. Personnel+930 €
  7. Amortissements et provisions−81,7 k €
  8. Autres charges d'exploitation+1 €
  9. Résultat d'exploitation327 k €
  10. Résultat financier−5 632 €
  11. Résultat exceptionnel+1 875 €
  12. Résultat net323 k €

Sur 2,9 M € de produits d'exploitation, l'activité dégage 327 k € de résultat d'exploitation; après le résultat financier, l'exceptionnel et l'impôt, le bénéfice est de 323 k €.

Le bilan en blocs

Au 30/09/2024 · total 2,4 M € · hauteurs proportionnelles aux montants nets

Actif

Ce que possède l'entreprise

  • Actif immobilisé201 k €

    8,4 % du bilan · dont financier 50 €, corporel 137 k €, incorporel 63,9 k €

  • Actif circulant2,2 M €

    91,6 % du bilan · dont trésorerie 80,2 k €, stocks 421 k €, créances clients 1,5 M €

Passif

Comment c'est financé

  • Capitaux propres1,2 M €

    50,6 % du bilan · dont résultat de l'exercice 323 k €

  • Dettes1,2 M €

    49,4 % du bilan · dont financières 162 k €, fournisseurs 817 k €, fiscales et sociales 204 k €

  • Fonds propres : 50,6 % du bilan
  • Dettes : 49,4 % du bilan
  • Actif immobilisé : 8,4 % de l'actif

Où vont 100 € de produits d'exploitation

Chiffre d'affaires, subventions et autres produits d'exploitation ramenés à 100 € · 2,9 M € en 2024, 1,5 M € en 2023

202457 €29 €11 €
202340 €48 €12 €
  • couvert par les produits
  • non couvert : perte d'exploitation
Pour 100 € de produits20242023Écart
Achats56,5 €40,5 €+16,1 pt
Charges externes29,4 €48,1 €−18,8 pt
Impôts et taxes0,1 €0,2 €−0,1 pt
Personnel−0,0 €11,6 €−11,6 pt
Amortissements et provisions2,8 €5,2 €−2,4 pt
Autres charges−0,0 €0,0 €−0,0 pt
Résultat d'exploitation11,3 €−5,5 €+16,8 pt

Les charges d'exploitation dépassent les produits : en 2023, 105,5 € de charges pour 100 € de produits, soit 5,5 € de perte.

En bref

  • Bénéficiaire : marge nette de 11,3 %, au-dessus de la médiane du secteur (4,7 %).
  • Fonds propres : 50,6 % du bilan, en dessous de la médiane du secteur (51,0 %).
  • Délai clients : 190 jours, au-dessus de la médiane du secteur (66 jours).
Comparé aux entreprises de la sous-classe NAF 21.20Z, comptes 2024 : moitié centrale des entreprises médiane l'entreprise

Rentabilité

L'entreprise gagne-t-elle de l'argent avec son activité ?

Marge nette

11,3 %

Parmi les 25 % les plus élevés

Sur 100 € de ventes, l'entreprise garde 11,26 € de bénéfice une fois toutes ses charges et impôts payés.

Médiane du secteur : 4,7 % · la moitié des entreprises entre -0,1 % et 11,2 %

Résultat net ÷ chiffre d'affaires

Taux d'excédent brut d'exploitation

13,6 %

Au-dessus de la médiane

Son activité courante dégage 13,63 € pour 100 € de ventes, avant amortissements, frais financiers et impôts.

Médiane du secteur : 9,9 % · la moitié des entreprises entre 3,1 % et 18,9 %

EBE ÷ chiffre d'affaires

Solidité

L'entreprise peut-elle encaisser un coup dur ?

Autonomie financière

50,6 %

Sous la médiane

51 % de ce que possède l'entreprise est financé par ses fonds propres, le reste par des dettes.

Médiane du secteur : 51,0 % · la moitié des entreprises entre 27,8 % et 72,2 %

Capitaux propres ÷ total du bilan

Endettement financier

0,13

Au-dessus de la médiane

Pour 1 € de fonds propres, l'entreprise doit 0,13 € aux banques et autres prêteurs.

Médiane du secteur : 0,11 · la moitié des entreprises entre 0,00 et 0,53

Dettes financières ÷ capitaux propres

Capacité de remboursement

0,4 an

Au-dessus de la médiane

Il faudrait 0,4 an de l'excédent brut d'exploitation actuel pour rembourser toutes ses dettes financières.

Médiane du secteur : 0,3 an · la moitié des entreprises entre 0,0 an et 2,0 ans

Dettes financières ÷ EBE

Trésorerie et délais

L'argent rentre-t-il assez vite ?

Délai de paiement des clients

190 jours

Parmi les 25 % les plus élevés

Les clients règlent leurs factures en 190 jours en moyenne.

Médiane du secteur : 66 jours · la moitié des entreprises entre 43 jours et 91 jours

Créances clients ÷ chiffre d'affaires × 365

Délai de paiement des fournisseurs

115 jours

Au-dessus de la médiane

L'entreprise règle ses fournisseurs en 115 jours en moyenne. La loi plafonne en général ce délai à 60 jours après la facture.

Médiane du secteur : 85 jours · la moitié des entreprises entre 66 jours et 116 jours

Dettes fournisseurs ÷ achats et charges externes × 365

Besoin en fonds de roulement

139 jours de CA

Au-dessus de la médiane

L'entreprise doit avancer l'équivalent de 139 jours de ventes pour faire tourner son activité (stocks, factures en attente de paiement).

Médiane du secteur : 91 jours de CA · la moitié des entreprises entre 47 jours de CA et 165 jours de CA

(Stocks + créances − dettes fournisseurs, fiscales et sociales) ÷ chiffre d'affaires × 365

Méthode et limites

Ratios calculés à partir de la liasse fiscale des comptes sociaux déposés au greffe et diffusés par l'INPI ; pour chaque exercice, le dépôt le plus récent. Les délais de paiement et le besoin en fonds de roulement sont approchés : le bilan donne les créances et dettes toutes taxes comprises, le compte de résultat les ventes et achats hors taxes, et la situation au jour de la clôture n'est pas toujours représentative de l'année.

Le secteur regroupe les entreprises qui ont le même code d'activité (NAF) aujourd'hui et dont les comptes d'un exercice de 12 mois clos la même année sont publiés, sans pondération par la taille. Quand le code détaillé compte trop peu d'entreprises, la comparaison se fait sur un regroupement plus large. Les comptes rendus confidentiels ne permettent de calculer qu'une partie des ratios.

Ce sont des chiffres, pas une notation : un délai clients long peut être normal pour une entreprise qui travaille avec des collectivités, un endettement élevé accompagner un investissement.