Registrius

Ratios financiers

KEY PREDICT · SAS · SIREN 441 914 272 · NAF 58.29C

Calculés à partir des comptes annuels déposés, expliqués en une phrase et comparés aux entreprises du même secteur d'activité.

Chiffre d'affaires
4,4 M €
−6 % sur un an
Résultat net
-1,1 M €
−370 % sur un an
Capitaux propres
1,4 M €
−56 % sur un an
Trésorerie
1,6 M €
−21 % sur un an

Exercice clos le 31 décembre 2025 · comptes complets

Les comptes en graphiques

D'où vient le résultat, ce que possède l'entreprise et comment elle le finance.

Du chiffre d'affaires au résultat net

Compte de résultat 2025

  • Solde
  • Produit
  • Charge
  1. Chiffre d'affaires4,4 M €
  2. Autres produits d'exploitation+929 k €
  3. Charges externes−2,7 M €
  4. Impôts et taxes−44,9 k €
  5. Personnel−2,2 M €
  6. Amortissements et provisions−668 k €
  7. Autres charges d'exploitation−701 k €
  8. Résultat d'exploitation−948 k €
  9. Résultat financier−202 k €
  10. Impôt sur les bénéfices+5 621 €
  11. Résultat net−1,1 M €

Sur 5,3 M € de produits d'exploitation, l'activité dégage une perte d'exploitation de 948 k €; après le résultat financier, l'exceptionnel et l'impôt, la perte est de 1,1 M €.

Le bilan en blocs

Au 31/12/2025 · total 5,0 M € · hauteurs proportionnelles aux montants nets

Actif

Ce que possède l'entreprise

  • Actif immobilisé1,3 M €

    25,5 % du bilan · dont financier 67,9 k €, corporel 29,7 k €, incorporel 1,2 M €

  • Actif circulant3,7 M €

    74,5 % du bilan · dont trésorerie 1,6 M €, créances clients 947 k €

Passif

Comment c'est financé

  • Capitaux propres1,4 M €

    27,5 % du bilan · dont résultat de l'exercice -1,1 M €

  • Autres fonds propres137 k €

    2,7 % du bilan

  • Provisions115 k €

    2,3 % du bilan

  • Dettes3,4 M €

    67,5 % du bilan · dont financières 981 k €, fournisseurs 281 k €, fiscales et sociales 401 k €

  • Fonds propres : 27,5 % du bilan
  • Dettes : 67,5 % du bilan
  • Actif immobilisé : 25,5 % de l'actif

Où vont 100 € de produits d'exploitation

Chiffre d'affaires, subventions et autres produits d'exploitation ramenés à 100 € · 5,3 M € en 2025, 6,0 M € en 2024

202551 €41 €12 €13 €
202446 €35 €11 €
  • couvert par les produits
  • non couvert : perte d'exploitation
Pour 100 € de produits20252024Écart
Achats0,0 €0,0 €+0,0 pt
Charges externes50,6 €45,6 €+5,0 pt
Impôts et taxes0,8 €0,7 €+0,1 pt
Personnel40,7 €34,9 €+5,8 pt
Amortissements et provisions12,5 €11,3 €+1,2 pt
Autres charges13,1 €2,2 €+10,9 pt
Résultat d'exploitation−17,7 €5,3 €−23,0 pt

Les charges d'exploitation dépassent les produits : en 2025, 117,7 € de charges pour 100 € de produits, soit 17,7 € de perte.

En bref

  • Déficitaire : marge nette de -25,9 %, en dessous de la médiane du secteur (5,1 %).
  • Fonds propres : 27,5 % du bilan, en dessous de la médiane du secteur (44,0 %).
  • Délai clients : 78 jours, en dessous de la médiane du secteur (85 jours).
Comparé aux entreprises de la sous-classe NAF 58.29C, comptes 2025 : moitié centrale des entreprises médiane l'entreprise

Rentabilité

L'entreprise gagne-t-elle de l'argent avec son activité ?

Marge nette

-25,9 %

Parmi les 25 % les plus bas

Sur 100 € de ventes, l'entreprise perd 25,94 € une fois toutes ses charges et impôts payés.

Médiane du secteur : 5,1 % · la moitié des entreprises entre -3,5 % et 14,3 %

Résultat net ÷ chiffre d'affaires

Taux d'excédent brut d'exploitation

8,1 %

Sous la médiane

Son activité courante dégage 8,15 € pour 100 € de ventes, avant amortissements, frais financiers et impôts.

Médiane du secteur : 9,8 % · la moitié des entreprises entre -0,1 % et 25,2 %

EBE ÷ chiffre d'affaires

Solidité

L'entreprise peut-elle encaisser un coup dur ?

Autonomie financière

27,5 %

Sous la médiane

27 % de ce que possède l'entreprise est financé par ses fonds propres, le reste par des dettes.

Médiane du secteur : 44,0 % · la moitié des entreprises entre 19,2 % et 66,0 %

Capitaux propres ÷ total du bilan

Endettement financier

0,71

Parmi les 25 % les plus élevés

Pour 1 € de fonds propres, l'entreprise doit 0,71 € aux banques et autres prêteurs.

Médiane du secteur : 0,05 · la moitié des entreprises entre 0,00 et 0,44

Dettes financières ÷ capitaux propres

Capacité de remboursement

2,7 ans

Parmi les 25 % les plus élevés

Il faudrait 2,7 ans de l'excédent brut d'exploitation actuel pour rembourser toutes ses dettes financières.

Médiane du secteur : 0,1 an · la moitié des entreprises entre 0,0 an et 1,1 an

Dettes financières ÷ EBE

Trésorerie et délais

L'argent rentre-t-il assez vite ?

Délai de paiement des clients

78 jours

Sous la médiane

Les clients règlent leurs factures en 78 jours en moyenne.

Médiane du secteur : 85 jours · la moitié des entreprises entre 47 jours et 154 jours

Créances clients ÷ chiffre d'affaires × 365

Délai de paiement des fournisseurs

38 jours

Sous la médiane

L'entreprise règle ses fournisseurs en 38 jours en moyenne. La loi plafonne en général ce délai à 60 jours après la facture.

Médiane du secteur : 71 jours · la moitié des entreprises entre 38 jours et 137 jours

Dettes fournisseurs ÷ achats et charges externes × 365

Besoin en fonds de roulement

108 jours de CA

Au-dessus de la médiane

L'entreprise doit avancer l'équivalent de 108 jours de ventes pour faire tourner son activité (stocks, factures en attente de paiement).

Médiane du secteur : 51 jours de CA · la moitié des entreprises entre -2 jours de CA et 157 jours de CA

(Stocks + créances − dettes fournisseurs, fiscales et sociales) ÷ chiffre d'affaires × 365

Méthode et limites

Ratios calculés à partir de la liasse fiscale des comptes sociaux déposés au greffe et diffusés par l'INPI ; pour chaque exercice, le dépôt le plus récent. Les délais de paiement et le besoin en fonds de roulement sont approchés : le bilan donne les créances et dettes toutes taxes comprises, le compte de résultat les ventes et achats hors taxes, et la situation au jour de la clôture n'est pas toujours représentative de l'année.

Le secteur regroupe les entreprises qui ont le même code d'activité (NAF) aujourd'hui et dont les comptes d'un exercice de 12 mois clos la même année sont publiés, sans pondération par la taille. Quand le code détaillé compte trop peu d'entreprises, la comparaison se fait sur un regroupement plus large. Les comptes rendus confidentiels ne permettent de calculer qu'une partie des ratios.

Ce sont des chiffres, pas une notation : un délai clients long peut être normal pour une entreprise qui travaille avec des collectivités, un endettement élevé accompagner un investissement.