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Ratios financiers

TML BATIMENT ET TP · SAS · SIREN 852 913 656 · NAF 43.99C

Calculés à partir des comptes annuels déposés, expliqués en une phrase et comparés aux entreprises du même secteur d'activité.

Chiffre d'affaires
1,3 M €
Résultat net
525 €
Capitaux propres
198 k €
Trésorerie
48,8 k €

Exercice clos le 30 septembre 2025 · comptes complets

Les comptes en graphiques

D'où vient le résultat, ce que possède l'entreprise et comment elle le finance.

Du chiffre d'affaires au résultat net

Compte de résultat 2025

  • Solde
  • Produit
  • Charge
  1. Chiffre d'affaires1,3 M €
  2. Autres produits d'exploitation+26,7 k €
  3. Achats−228 k €
  4. Charges externes−457 k €
  5. Impôts et taxes−9 604 €
  6. Personnel−605 k €
  7. Amortissements et provisions−22,7 k €
  8. Autres charges d'exploitation−1 €
  9. Résultat d'exploitation−29,0 k €
  10. Résultat financier−4 919 €
  11. Résultat exceptionnel+33,9 k €
  12. Impôt sur les bénéfices+592 €
  13. Résultat net525 €

Sur 1,3 M € de produits d'exploitation, l'activité dégage une perte d'exploitation de 29,0 k €; après le résultat financier, l'exceptionnel et l'impôt, le bénéfice est de 525 €.

Le bilan en blocs

Au 30/09/2025 · total 642 k € · hauteurs proportionnelles aux montants nets

Actif

Ce que possède l'entreprise

  • Actif immobilisé197 k €

    30,7 % du bilan · dont financier 50 €, corporel 57,3 k €, incorporel 140 k €

  • Actif circulant444 k €

    69,3 % du bilan · dont trésorerie 53,2 k €, stocks 12,6 k €, créances clients 292 k €

Passif

Comment c'est financé

  • Capitaux propres198 k €

    30,9 % du bilan · dont résultat de l'exercice 525 €

  • Dettes443 k €

    69,1 % du bilan · dont financières 151 k €, fournisseurs 106 k €, fiscales et sociales 99,4 k €

  • Fonds propres : 30,9 % du bilan
  • Dettes : 69,1 % du bilan
  • Actif immobilisé : 30,7 % de l'actif

Où vont 100 € de produits d'exploitation

Chiffre d'affaires, subventions et autres produits d'exploitation ramenés à 100 € · 1,3 M € en 2025

202518 €35 €47 €
  • couvert par les produits
  • non couvert : perte d'exploitation
Pour 100 € de produits2025
Achats17,7 €
Charges externes35,3 €
Impôts et taxes0,7 €
Personnel46,7 €
Amortissements et provisions1,8 €
Autres charges0,0 €
Résultat d'exploitation−2,2 €

Les charges d'exploitation dépassent les produits : en 2025, 102,2 € de charges pour 100 € de produits, soit 2,2 € de perte.

En bref

  • Bénéficiaire : marge nette de 0,0 %, en dessous de la médiane du secteur (3,1 %).
  • Fonds propres : 30,9 % du bilan, en dessous de la médiane du secteur (45,2 %).
  • Délai clients : 84 jours, au-dessus de la médiane du secteur (58 jours).
Comparé aux entreprises de la sous-classe NAF 43.99C, comptes 2025 : moitié centrale des entreprises médiane l'entreprise

Rentabilité

L'entreprise gagne-t-elle de l'argent avec son activité ?

Marge nette

0,0 %

Parmi les 25 % les plus bas

Sur 100 € de ventes, l'entreprise garde 0,04 € de bénéfice une fois toutes ses charges et impôts payés.

Médiane du secteur : 3,1 % · la moitié des entreprises entre 0,6 % et 7,3 %

Résultat net ÷ chiffre d'affaires

Taux d'excédent brut d'exploitation

-2,6 %

Parmi les 25 % les plus bas

Son activité courante coûte 2,61 € pour 100 € de ventes, avant même les amortissements, frais financiers et impôts.

Médiane du secteur : 5,8 % · la moitié des entreprises entre 2,0 % et 11,8 %

EBE ÷ chiffre d'affaires

Solidité

L'entreprise peut-elle encaisser un coup dur ?

Autonomie financière

30,9 %

Sous la médiane

31 % de ce que possède l'entreprise est financé par ses fonds propres, le reste par des dettes.

Médiane du secteur : 45,2 % · la moitié des entreprises entre 27,4 % et 63,1 %

Capitaux propres ÷ total du bilan

Endettement financier

0,76

Parmi les 25 % les plus élevés

Pour 1 € de fonds propres, l'entreprise doit 0,76 € aux banques et autres prêteurs.

Médiane du secteur : 0,13 · la moitié des entreprises entre 0,01 et 0,40

Dettes financières ÷ capitaux propres

Trésorerie et délais

L'argent rentre-t-il assez vite ?

Délai de paiement des clients

84 jours

Au-dessus de la médiane

Les clients règlent leurs factures en 84 jours en moyenne.

Médiane du secteur : 58 jours · la moitié des entreprises entre 29 jours et 97 jours

Créances clients ÷ chiffre d'affaires × 365

Délai de paiement des fournisseurs

55 jours

Au-dessus de la médiane

L'entreprise règle ses fournisseurs en 55 jours en moyenne. La loi plafonne en général ce délai à 60 jours après la facture.

Médiane du secteur : 45 jours · la moitié des entreprises entre 22 jours et 75 jours

Dettes fournisseurs ÷ achats et charges externes × 365

Besoin en fonds de roulement

52 jours de CA

Au-dessus de la médiane

L'entreprise doit avancer l'équivalent de 52 jours de ventes pour faire tourner son activité (stocks, factures en attente de paiement).

Médiane du secteur : 24 jours de CA · la moitié des entreprises entre 0 jour de CA et 60 jours de CA

(Stocks + créances − dettes fournisseurs, fiscales et sociales) ÷ chiffre d'affaires × 365

Non calculable avec les comptes publiés pour cet exercice : capacité de remboursement.

Méthode et limites

Ratios calculés à partir de la liasse fiscale des comptes sociaux déposés au greffe et diffusés par l'INPI ; pour chaque exercice, le dépôt le plus récent. Les délais de paiement et le besoin en fonds de roulement sont approchés : le bilan donne les créances et dettes toutes taxes comprises, le compte de résultat les ventes et achats hors taxes, et la situation au jour de la clôture n'est pas toujours représentative de l'année.

Le secteur regroupe les entreprises qui ont le même code d'activité (NAF) aujourd'hui et dont les comptes d'un exercice de 12 mois clos la même année sont publiés, sans pondération par la taille. Quand le code détaillé compte trop peu d'entreprises, la comparaison se fait sur un regroupement plus large. Les comptes rendus confidentiels ne permettent de calculer qu'une partie des ratios.

Ce sont des chiffres, pas une notation : un délai clients long peut être normal pour une entreprise qui travaille avec des collectivités, un endettement élevé accompagner un investissement.